精准防控 紧急拦下12万元

近日，兴业银行沈阳分行依托总行企业级智能化反欺诈平台和潜在受害人预警保护机制，通过警银联动，成功拦截了一起电信诈骗案件，有效保护了客户资金安全，为客户避免了12万余元的经济损失。

《中国银行保险报》记者了解到，近日，兴业银行沈阳分行通过技术监测手段发现某客户账户出现异常情况，疑似被骗。银行工作人员多次尝试联系客户，但均未能接通电话。为确保客户资金安全，兴业银行沈阳分行立即对客户账户采取了临时性保护措施，成功拦截了1万余元的资金流出。考虑到客户可能面临多重诈骗风险，该行迅速将可疑线索移送至沈阳市公安局新型犯罪研究中心。沈阳市公安局新型犯罪研究中心接到线索后，立即展开行动，多次尝试联系客户未果，最终通过联系客户丈夫得知，该客户正在附近银行准备转账。新型犯罪研究中心工作人员迅速协调辖区派出所民警赶往现场进行劝阻。民警赶到银行时，客户正准备转账。经过民警的反诈宣传教育，客户及时醒悟，避免了进一步的资金损失。此次警银联动行动，及时拦截了客户他行卡内11万余元资金，有效保护了客户的资金安全。

经核实，客户此前接到冒充抖音客服的电话，对方谎称其账户被扣除了会员费用，并声称可以帮助解除扣费。客户信以为真，按照对方指示准备转账。所幸在兴业银行沈阳分行和沈阳市公安局新型犯罪研究中心的及时干预下，避免了经济损失。兴业银行沈阳分行的高效行动获得了客户的感谢和认可，也得到了沈阳市公安局新型犯罪研究中心的表扬。

此次成功拦截电信诈骗案件是兴业银行秉承“金融为民理念”，通过持续创新技术手段和深入践行真诚服务的理念保护客户资金安全的生动诠释，也是警银高效协作实施精准防控的典型案例。兴业银行沈阳分行将持续优化反欺诈技术手段，不断提升保障客户资金安全的能力和水平，继续与警方紧密合作共同守护老百姓的钱袋子，为构建安全、和谐的金融环境贡献力量。